青島日報社/觀海新聞9月10日訊 備受關注的養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點終于塵埃落定，財富青島再獲“國家號”試點。今天，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關于開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知》，光大理財獲準在青島開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。
根據(jù)通知，此次全國共有四家銀行理財公司、四個城市獲批開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。除光大理財在青島試點外，工銀理財在武漢市和成都市試點，建信理財和招銀理財在深圳市試點。試點自2021年9月15日起，期限暫定一年。試點階段，單家試點機構養(yǎng)老理財產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內(nèi)。
對于光大獲批在青島開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，光大理財表示，光大理財注冊在青島，青島是全國唯一以財富管理為主題的國家級金融綜合改革試驗區(qū)，養(yǎng)老理財恰是居民財富管理的重要內(nèi)容。2019年，青島市入選了全國第四批居家和社區(qū)養(yǎng)老服務改革試點城市，在中國科學院發(fā)布的2021年《中國宜居城市研究報告》中，青島市的綜合宜居性評價位居全國第一。在今年印發(fā)的《青島市“十四五”民政事業(yè)發(fā)展規(guī)劃》中，更是明確提出要構建普惠型老年人福利服務體系，促進養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。青春之島、創(chuàng)業(yè)之城，未來或?qū)⑿略觥耙司羽B(yǎng)老”的城市標簽。
銀保監(jiān)會的通知提出，試點理財公司應當嚴格按照理財業(yè)務現(xiàn)有制度和養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點要求，規(guī)范設計和發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風險底線。試點理財公司應當結(jié)合試點地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點，健全養(yǎng)老理財產(chǎn)品風險管理機制，實施非母行第三方獨立托管，引導形成長期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領域，更好支持經(jīng)濟社會長期投融資需求。
“養(yǎng)老理財最終花落光大，充分展現(xiàn)出監(jiān)管部門對光大銀行和光大理財能力的認可與信賴?！惫獯罄碡敱硎?。
據(jù)悉，成立以來，光大理財著力構建完善的“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系，不斷提升產(chǎn)品管理和投資風控能力、夯實運營基礎、增強科技賦能，公司運轉(zhuǎn)平穩(wěn)、發(fā)展迅速。2020年2月，傳承光大銀行長期限產(chǎn)品管理經(jīng)驗，光大理財首款公募理財產(chǎn)品“陽光金頤享1號”正式面世，采用五年期封閉運行，截至9月3日，該產(chǎn)品近1年的折合年化收益率達6.71%。今年以來，光大理財一日售罄百億元的產(chǎn)品迭出，其中“陽光橙增盈穩(wěn)健1號”的首募規(guī)模達到216億元，近期發(fā)行的“陽光橙增盈穩(wěn)健3號”的募集規(guī)模也達到了160億元，在募集規(guī)模上“一騎絕塵”。在產(chǎn)品業(yè)績方面，三方數(shù)據(jù)顯示，截至8月26日，“陽光紅ESG行業(yè)精選”近6月凈值增長率為12.33%，近半年的業(yè)績排名同類型第一；截至8月16日，在投資期限為1-3月的純固收榜中，“陽光金季添利1號”更是四次蟬聯(lián)固收榜榜首。上半年，光大理財累計為投資者創(chuàng)造收益超過150億元。
其次，依托光大集團的戰(zhàn)略協(xié)同賦能。借助光大集團全金融牌照、產(chǎn)融結(jié)合、陸港兩地的優(yōu)勢，光大理財能夠通過養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點串聯(lián)起集團旗下大健康平臺生態(tài)圈的相關企業(yè)，例如光大養(yǎng)老的養(yǎng)老社區(qū)，云繳費的便民繳費，光大永明的養(yǎng)老保險，中青旅的夕陽紅旅游等，圍繞金融、康養(yǎng)和醫(yī)療相結(jié)合，真正打造出全鏈條產(chǎn)品，提供全鏈條服務。
光大理財表示，啟動養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點只是推動養(yǎng)老金融改革發(fā)展的一小步。未來，在金融監(jiān)管部門的指導下，光大理財?shù)茹y行理財公司還將繼續(xù)探索如何更好地回歸“受人之托、代客理財”的本源，發(fā)揮銀行理財在大類資產(chǎn)配置領域的資源稟賦，不斷提升專業(yè)能力，滿足更廣大投資者的財富保值增值需求和長期養(yǎng)老需求，為實體經(jīng)濟發(fā)展引入資金、注入活力，助力實現(xiàn)共同富裕。（青島日報/觀海新聞記者 傅軍）
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