青島日報社/觀海新聞9月10日訊 備受關注的養老理財產品試點終于塵埃落定，財富青島再獲“國家號”試點。今天，中國銀保監會發布《關于開展養老理財產品試點的通知》，光大理財獲準在青島開展養老理財產品試點。
根據通知，此次全國共有四家銀行理財公司、四個城市獲批開展養老理財產品試點。除光大理財在青島試點外，工銀理財在武漢市和成都市試點，建信理財和招銀理財在深圳市試點。試點自2021年9月15日起，期限暫定一年。試點階段，單家試點機構養老理財產品募集資金總規模限制在100億元人民幣以內。
對于光大獲批在青島開展養老理財產品試點，光大理財表示，光大理財注冊在青島，青島是全國唯一以財富管理為主題的國家級金融綜合改革試驗區，養老理財恰是居民財富管理的重要內容。2019年，青島市入選了全國第四批居家和社區養老服務改革試點城市，在中國科學院發布的2021年《中國宜居城市研究報告》中，青島市的綜合宜居性評價位居全國第一。在今年印發的《青島市“十四五”民政事業發展規劃》中，更是明確提出要構建普惠型老年人福利服務體系，促進養老產業集群發展。青春之島、創業之城，未來或將新增“宜居養老”的城市標簽。
銀保監會的通知提出，試點理財公司應當嚴格按照理財業務現有制度和養老理財產品試點要求，規范設計和發行養老理財產品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業，守住風險底線。試點理財公司應當結合試點地區情況，穩妥有序開展試點，健全養老理財產品風險管理機制，實施非母行第三方獨立托管，引導形成長期穩定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰略和產業政策的領域，更好支持經濟社會長期投融資需求。
“養老理財最終花落光大，充分展現出監管部門對光大銀行和光大理財能力的認可與信賴。”光大理財表示。
據悉，成立以來，光大理財著力構建完善的“七彩陽光”凈值型產品體系，不斷提升產品管理和投資風控能力、夯實運營基礎、增強科技賦能，公司運轉平穩、發展迅速。2020年2月，傳承光大銀行長期限產品管理經驗，光大理財首款公募理財產品“陽光金頤享1號”正式面世，采用五年期封閉運行，截至9月3日，該產品近1年的折合年化收益率達6.71%。今年以來，光大理財一日售罄百億元的產品迭出，其中“陽光橙增盈穩健1號”的首募規模達到216億元，近期發行的“陽光橙增盈穩健3號”的募集規模也達到了160億元，在募集規模上“一騎絕塵”。在產品業績方面，三方數據顯示，截至8月26日，“陽光紅ESG行業精選”近6月凈值增長率為12.33%，近半年的業績排名同類型第一；截至8月16日，在投資期限為1-3月的純固收榜中，“陽光金季添利1號”更是四次蟬聯固收榜榜首。上半年，光大理財累計為投資者創造收益超過150億元。
其次，依托光大集團的戰略協同賦能。借助光大集團全金融牌照、產融結合、陸港兩地的優勢，光大理財能夠通過養老理財產品試點串聯起集團旗下大健康平臺生態圈的相關企業，例如光大養老的養老社區，云繳費的便民繳費，光大永明的養老保險，中青旅的夕陽紅旅游等，圍繞金融、康養和醫療相結合，真正打造出全鏈條產品，提供全鏈條服務。
光大理財表示，啟動養老理財產品試點只是推動養老金融改革發展的一小步。未來，在金融監管部門的指導下，光大理財等銀行理財公司還將繼續探索如何更好地回歸“受人之托、代客理財”的本源，發揮銀行理財在大類資產配置領域的資源稟賦，不斷提升專業能力，滿足更廣大投資者的財富保值增值需求和長期養老需求，為實體經濟發展引入資金、注入活力，助力實現共同富裕。（青島日報/觀海新聞記者 傅軍）
責任編輯：岳文燕
