“集齊”山東省銀行理財子公司，成為繼北京西城區之后，在全國范圍內第二個同時擁有三家銀行理財子公司的區（市）

“連三”落戶，嶗山區做對了什么？

青島日報2021年7月11日1版

日前，恒豐理財子公司落戶嶗山，標志著山東省獲批成立的三家銀行理財子公司均落戶嶗山。嶗山區成為繼北京西城區之后，在全國范圍內第二個同時擁有三家銀行理財子公司的區（市），為嶗山區做大做強資管版圖打開了廣闊的空間。

位于嶗山區的青島金家嶺金融聚集區。邢志峰 攝

金融是嶗山區最有活力的產業之一。僅最近一個月時間里，聯儲證券總部正式遷址嶗山，填補了青島市本土券商牌照領域的空白；新沃基金管理有限公司正式從上海遷址嶗山，成為嶗山區第一家，山東省、青島市第二家公募基金……新業態在嶗山集聚、起舞，成為區域發展澎湃新動能。

財富之水，通過每次或靜默或奔涌的流動，推動經濟社會不斷前行。

在嶗山區，這種財富的力量，更加厚重。這里，隆起了金家嶺金融區這個我國首個以財富管理為特色的金融綜合改革試驗區，累計落戶了涵蓋20余類金融業態的1068家金融機構和各類金融企業，全市八成大型法人機構在此集聚。2021年一季度，金融區金融業實現增加值50.88億元，增速12.3%，占嶗山區GDP比重達22.55%，成為拉動區域經濟增長的第一大支柱產業。

理財子公司“連三”落戶，成為全國“第二區”

伴隨資管新政的出臺，理財子公司于2019年“出世”。這一年，光大理財公司落戶嶗山，是全國股份制商業銀行中首家獲批的理財子公司；2020年，青銀理財作為長江以北地區首家城商行理財子公司，落戶嶗山；就在本周，恒豐理財子公司經中國銀保監會批籌，正式落戶嶗山區。至此，山東省3家銀行理財子公司均落戶嶗山。嶗山區也成為繼北京西城區之后，在全國范圍內第二個同時擁有3家銀行理財子公司的區（市）。

“三年的時間里，接連三家銀行理財子公司選擇落戶同一個區，這個現象值得關注。”青島市委黨校經濟學教研部副教授、博士倪慶東告訴記者，這證明了嶗山區多年致力于金融區金融業發展，如今取得了成果——地區金融業態更加健全，金融結構不斷優化、升級，越來越多的新業態愿意來此成長，這片土地也有支撐起新業態發展、壯大的實力和能力。

理財子公司出現和發展一直為業內所看好。隨著我國經濟社會發展、百姓生活水平持續提升，如何讓擁有財富的人在保證安全的前提下，通過金融體系實現財產收入的增加，是現階段金融體系要解決的問題。理財子公司的出現，為解決問題提供了一個途徑，亦是一種財富管理“綜合改革試驗”，與金融區氣質相符。尤其是在銀行等傳統金融機構市場相對穩定的當下，理財子公司等新業態的市場空間更大，能成為資金來源和企業融資需求的重要橋梁，是地區值得期待的“潛力股”。

根據公開資料顯示，2019年落戶的光大理財去年已取得不錯“戰績”——打造了“七彩陽光”產品體系，發行養老客群、薪資管理、兒童成長、衛生安全、ESG 等主題理財，推出股票直投、股票指數、黃金掛鉤、1分錢起購等特色化產品，陽光紅衛生安全、紅利增強、ESG 精選等權益產品表現良好。其中，理財產品“陽光橙”銷量達到200億元，創單品募集金額最大、募集成立最快紀錄。公司全年實現凈利潤5.64億元。

作為銀行理財子公司，初期的發展與母行密不可分，但長遠來看，最終決定其發展的，還是投研能力以及大類資產配置能力。從這個層面來看，在嶗山打拼的三家理財子公司，還要不斷提升自身實力，以迎來更廣闊的市場。

金融生態的嶗山探索

一個真正有聚合力、影響力的金融區，機構要新、業態要全，各種金融業態才能百舸爭流、千帆競發。

金家嶺金融區累計落戶了涵蓋20余類金融業態的1068家金融機構和各類金融企業，各金融機構和金融企業在此集聚，彼此互動、相互合作，構成了良性生態。

這其中，離不開職能部門的努力。在平日工作中，嶗山區有意搭建座談交流、論壇會議等各金融業態溝通交流平臺，讓機構之間有了相互了解的渠道，為合作共贏奠定了基礎，也為區域打造適合各類金融業態共存共生的“熱帶雨林”進行了有益探索。

同時，嶗山區通過完善的政策對域內企業成長“護航”。率先設立企業信貸應急周轉金，以民間“過橋”資金1/3的利率，為區內小微企業提供低成本資金周轉服務，有效緩解轉貸難、轉貸貴等問題，已累計發放資金30.68億元，為企業節省融資成本約1000萬元。率先設立1億元中小微企業銀行貸款風險補償金，新冠肺炎疫情以來，協調駐區金融機構為企業累計投放貸款3770筆，融資額264億元。

這些年，嶗山區不斷提升區域民生事業尤其是金融區配套建設，不斷助力區域生態建設。如今，嶗山區集聚了青醫東院、和睦家等優質醫療資源，青島二中、青島國際學校等優質教育資源，配套了人才公寓并探索配額制人才公寓方式，這對吸引和支持人才發展，無疑起到了重要作用。

值得一提的，是嶗山區干部的專業化水平。嶗山區金融局相關負責人告訴記者，光大理財2019年選擇嶗山，溯“緣”還要再向前推演五年。那時，雙方已經在探討理財分離銀行單獨運行的可能性，雖在當時未能實現成果，但在資管新政出臺后，雙方均振奮精神，重拾“少年狂想”，最終牽手成功。

記者在采訪中，對嶗山區服務的“精細度”和“精準度”印象深刻。每一個重點金融項目的引進，嶗山區都會成立由區委書記、區長牽頭的專班，專門攻項目。

恒豐理財簽約后，恒豐銀行副行長帶隊到青島，嶗山區委書記孫海生帶領分管副區長以及金融、住建等相關職能“一把手”與其一行開調度會，在會上建立專班，推動項目裝修等環節，要求倒排工期、按期開業。而在這之前，嶗山區金融局已與恒豐理財多次接觸，為其推薦并確定了選址，還幫他們落實了租賃價格、廣告位等具體事宜。

光大理財于2019年9月24日拿到了銀保監會的批復文件。第二天，嶗山區就辦好了公司的營業執照。公司開業后，嶗山區繼續做好“管家式”服務。一次，嶗山區金融局會同相關部門到企業調研員工子女入學情況，上午會議剛結束，企業就接到電話——中午就可以準備孩子入學的材料了，這些貼心的服務，深深打動了入駐企業。

深研“財富管理”，期待“再上層樓”

金融活，經濟活；金融穩，經濟穩。經濟興，金融興；經濟強，金融強。

金融業是嶗山高質量發展的重要一極。嶗山區力爭“十四五”期間金融業增加值年均增長15%，到2025年達到340億元，較“十三五”末翻一番。

如何不斷加速奔跑，再上層樓？

想來最佳賽道，就是深耕“財富管理”。“嶗山擁有財富管理國家級試驗區，在這里可探索改革創新、進行先行先試，有利于資管機構集聚、金融業發展。”倪慶東告訴記者。

目前，嶗山區已爭取QDLP、QFLP等79項財富管理創新政策先行先試。試點創新機構加速落地，青島農商行成功辦理全國首批地方法人機構中韓貨幣互換項下韓元貸款業務，中韓跨境人民幣貸款試點業務成功推廣至全省。聚集了全國首家產融結合消費金融公司，全國第一家擁有批量收購和處置金融機構不良資產的市級資產管理公司——青島市資產管理公司和全國首家由農商銀行設立的金融市場專營機構——青島農商銀行金融市場中心等。

深耕財富管理，在業態越來越集聚的當下，嶗山區還應不斷提升財富管理能級，讓財富之水智慧流淌。一方面，繼續推進金融對外開放，吸引專業化水平高、資管經驗豐富的外資財富管理機構入駐，打造國際化財富管理中心，讓金融區含金量更足。另一方面，區域財富管理機構要致力業態創新、產品創新，打造推出適合市場的金融理財產品，并通過科技賦能，不斷提升產品質量。

人才是決定“能走多遠”的關鍵。對標北京、上海等一線城市生產人才、集聚人才的強磁場能力，同樣擁有國家級試驗區的嶗山，如何發力？“我們依托區域內高校資源和近年來落地的上海財經大學青島財富管理研究院，培養專業人才；通過做優生態，吸引高端人才。同時，引進北京理財聯盟等專業機構，對金融領域專業資格進行培訓、認證。由此進行人才梯次建設。”區金融局相關負責人介紹。

“作為試驗區，隨著財富管理機構和產品越來越多，地區也可以探索建立開放性平臺，打通獨立機構，實現機構、產品、用戶等在線上自由展示、交易。”倪慶東建議。

未來，隨著業態的不斷聚集、豐富，嶗山財富管理的名聲將越來越響亮，吸引更多擁有財富的人和企業選擇這里創新創業，助力城市經濟高質量發展。（青島日報/觀海新聞記者 張晉）

責任編輯：王逸群