青島日報(bào)社/觀海新聞8月10日訊 近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)及通信行業(yè)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)多發(fā)，不法分子不斷升級犯罪手法，精心策劃騙局，令人難以分辨，有人一不小心就會(huì)落入騙子的圈套。近日，萊西市人民檢察院對一起電信詐騙犯罪的相關(guān)涉案人依法批準(zhǔn)逮捕。
經(jīng)查明，犯罪嫌疑人劉某（化名）冒充領(lǐng)導(dǎo)添加青島某公司負(fù)責(zé)人微信，取得被害人信任后，以親戚需要資金周轉(zhuǎn)為由實(shí)施詐騙，在資金到賬后，劉某迅速通過多級賬戶轉(zhuǎn)移被騙錢款，后以虛擬網(wǎng)絡(luò)交易、跨境貿(mào)易對沖等方式將贓款洗白。該案涉案金額巨大，人數(shù)眾多，目前正進(jìn)一步偵查中。
電信詐騙花樣多，追贓挽損難度大，嚴(yán)重危害社會(huì)和諧穩(wěn)定。面對電信詐騙，最重要的就是預(yù)防。辦案檢察官就結(jié)合辦案實(shí)踐告訴大家如何有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見手段———
利用微信、QQ冒充熟人要求轉(zhuǎn)賬。犯罪分子通過非法渠道獲取被害人的家庭、社會(huì)關(guān)系情況，使用購買或者租用的微信、QQ號碼添加被害人好友，冒充熟人與被害人聊天，先通過寒暄、問候等方式獲取被害人信任，后以借錢、幫忙打點(diǎn)關(guān)系、代為轉(zhuǎn)賬等理由要求被害人向指定賬戶轉(zhuǎn)入錢款。此類詐騙近期在全國多個(gè)地區(qū)頻發(fā)，犯罪分子多將微信昵稱、頭像改為熟人的名字和照片，迷惑性較強(qiáng)，被害人未經(jīng)核實(shí)便進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)已追悔莫及。
網(wǎng)絡(luò)刷單兼職詐騙。犯罪分子以“發(fā)單員”名義通過微信、QQ兼職群組發(fā)布信息，以刷單返現(xiàn)為誘餌讓被害人下載詐騙APP，在APP內(nèi)向被害人發(fā)布任務(wù)。起初要求被害人進(jìn)行較小金額的轉(zhuǎn)賬，任務(wù)完成后將墊付本金和傭金返還給被害人，獲取信任后打著墊付金額越多返利金額越多的幌子要求被害人進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，任務(wù)完成后又以需要補(bǔ)單、需要交納保證金才可以返利等理由誘使被害人繼續(xù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，等到被害人意識(shí)到被騙時(shí)“發(fā)單員”早已不知所蹤。
“高人”指點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)。犯罪團(tuán)伙私設(shè)股票、基金、彩票網(wǎng)站，通過網(wǎng)絡(luò)向被害人發(fā)送鏈接，宣稱“推薦專業(yè)理財(cái)顧問，虧損包賠，盈利只需要支付提成”。被害人在貪念驅(qū)使下接受“理財(cái)顧問”建議，在網(wǎng)站上充值后進(jìn)行投資獲取高額虛擬收益，這時(shí)“理財(cái)顧問”稱需要先將提成轉(zhuǎn)至指定賬戶后才能將收益提現(xiàn)，此時(shí)如果被害人按照要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，對方又會(huì)提出需要繼續(xù)交納續(xù)約金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，最終被害人不但無法獲取收益，連本金和提成、手續(xù)費(fèi)都被一并騙走。
冒充國家工作人員或銀行工作人員實(shí)施詐騙。犯罪分子向受害人撥打電話或者發(fā)送短信，冒充公檢法、財(cái)政局，或者銀行工作人員，以涉嫌違法犯罪活動(dòng)、國家退還稅金、銀行卡異常交易等名義，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”中或向指定賬戶繳納手續(xù)費(fèi)。
如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙———
做到“不輕信”。收到陌生人添加好友請求、接到陌生來電和信息時(shí)，不論對方自稱是何身份，都不能輕易相信，特別在對方以各種理由提出轉(zhuǎn)賬要求時(shí)，更要提升防范意識(shí)，及時(shí)掛斷電話、不點(diǎn)擊短信鏈接，通過各種方式核實(shí)對方身份，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
做到“不貪心”。世上沒有免費(fèi)的午餐，天上不會(huì)掉餡餅。樹立勤勞致富的正確觀念，摒棄不勞而獲的想法，當(dāng)你看中對方承諾的高收益時(shí)，對方可能已經(jīng)盯上了你的本金。
做到“不轉(zhuǎn)賬”。學(xué)習(xí)了解金融常識(shí)，國家機(jī)關(guān)設(shè)立有對公賬戶，不會(huì)要求向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬繳納費(fèi)用、稅款，在向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬之前，一定要再三核實(shí)對方賬戶信息，不要讓犯罪分子得逞。
做到“不慌張”。萬一上當(dāng)受騙，不要驚慌失措，更不要企圖依靠個(gè)人“小聰明”來挽回?fù)p失，直接撥打110報(bào)警電話，妥善保存通話記錄、聊天記錄和轉(zhuǎn)賬憑證，以便公安機(jī)關(guān)開展偵查活動(dòng)，進(jìn)行追贓挽損工作。
檢察官還提醒：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式多種多樣，但最終都是利用被害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使被害人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)從而上當(dāng)受騙。隨著打擊力度不斷加大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，但電信詐騙絕非“防不勝防”。在現(xiàn)實(shí)生活和參與網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)過程中時(shí)刻注意保護(hù)個(gè)人隱私，自覺接受防詐騙宣傳教育，切實(shí)提升自我防范意識(shí)和防范能力。擦亮識(shí)騙慧眼，緊繃防范之弦，守好錢袋子才能護(hù)好幸福家。（青島日報(bào)社/觀海新聞?dòng)浾?戴謙 通訊員 孫雷）
責(zé)任編輯：岳文燕
