青島科技金融正持續(xù)上新。
用足用好各類金融政策工具，搶抓科創(chuàng)債機遇，拓寬科技企業(yè)融資渠道，是青島科技金融持續(xù)上新的“硬支撐”。
截至目前，青島在銀行間債券市場、交易所債券市場發(fā)行各類科技創(chuàng)新債券4只，融資規(guī)模達43億元。
AIC（金融資產投資公司）“耐心資本”加速入青，是青島科技金融上新的亮睛之筆。
AIC股權投資擴大試點以來，青島搶抓機遇，吸引更多銀行直投資金向“10+1”創(chuàng)新型產業(yè)傾斜，為種子期、初創(chuàng)期的科技創(chuàng)新型企業(yè)提供“股權+債權”的全方位金融服務。截至目前，已有兩只AIC基金在青島完成工商注冊，其中一只已完成項目投資交割。
財金協同發(fā)力，建立投（保）貸、銀擔合作等適宜科技金融破圈成長的新生態(tài)，助力科創(chuàng)企業(yè)“爬坡過坎”，是青島科技金融持續(xù)上新的“底氣”。
科技金融投（保）貸融資模式將企業(yè)未來發(fā)展?jié)摿D變?yōu)楝F實融資支持，截至目前已有1100多家科技企業(yè)的融資難題得到積極改善；青島融資擔保集團服務科技創(chuàng)新企業(yè)的擔保余額已突破18億元，惠及企業(yè)數量持續(xù)攀升。
搶灘科創(chuàng)債
5月7日，人民銀行、證監(jiān)會聯合發(fā)布關于支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券有關事宜的公告，其中一大亮點是在發(fā)行主體上新增支持金融機構、科技型企業(yè)、私募股權投資機構和創(chuàng)業(yè)投資機構發(fā)行科技創(chuàng)新債券，為廣大科技型企業(yè)募集長周期、低利率、易使用的資金，更好促進科技創(chuàng)新和經濟發(fā)展。
政策風起，各大發(fā)行主體積極響應，青島科技型企業(yè)、金融機構也聞“風”而動，搶灘科創(chuàng)債。
6月17日，海爾智家股份有限公司作為科技型企業(yè)，在中國銀行間債券市場成功發(fā)行“25海爾智家MTN002（科創(chuàng)債）”，標志著青島市首單科技創(chuàng)新債券落地。
本期債務融資工具也是山東省首單同時貼標“綠色+兩新+科創(chuàng)”的債券，發(fā)行規(guī)模20億元，期限3年，票面利率1.66%，創(chuàng)該企業(yè)同期限債務融資工具發(fā)行利率新低，體現了市場各方對該單債券的高度認可。
之后的6月23日，青島農商銀行在全國銀行間債券市場簿記發(fā)行10億元科技創(chuàng)新債券，這是全國農商銀行系統(tǒng)首單科技創(chuàng)新金融債券，也是山東省地方法人銀行的第一筆科技創(chuàng)新債券。
本期科技創(chuàng)新債券的募集資金將聚焦青島市重點發(fā)展的“10+1”創(chuàng)新型產業(yè)體系，專項用于支持科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展，進一步加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的金融資源配置力度，推動金融與科技產業(yè)良性循環(huán)，增強區(qū)域創(chuàng)新能力。
科技創(chuàng)新債券不僅在銀行間債券市場發(fā)行交易，也在交易所債券市場發(fā)行交易。
今年以來，交易所債券市場連續(xù)放“大招”，推出系列舉措，發(fā)揮金融工具對科技創(chuàng)新、綠色低碳和民營企業(yè)發(fā)展的支持作用，青島企業(yè)也積極響應。
5月30日，山東融發(fā)騰達產業(yè)發(fā)展集團有限公司在上交所發(fā)行青島首單高成長產業(yè)債暨新政后首單科技創(chuàng)新公司債券5億元；6月3日，青島融合產業(yè)發(fā)展集團有限公司在上交所發(fā)行科技創(chuàng)新債券8億元。
此外，青島還有部分項目已獲滬深交易所無異議函，相關債券募集資金將主要投向科技創(chuàng)新領域，用于科技創(chuàng)新領域相關的研發(fā)投入、購買知識產權以及項目建設、并購、運營等支出。
青島企業(yè)發(fā)力交易所科技創(chuàng)新公司債券，契合青島“10+1”創(chuàng)新型產業(yè)體系發(fā)展需要，也是加快培育新質生產力、服務國家戰(zhàn)略的生動實踐。
AIC“耐心資本”加速入青
從去年AIC股權投資試點范圍擴大至包括青島在內的18個城市、放寬投資金額和比例限制，到近期股份制銀行籌建AIC接連獲批，銀行系AIC加速入局，為股權投資市場再添“源頭活水”。
科技企業(yè)具有高投入、高風險、高回報、長周期的特征，與銀行傳統(tǒng)信貸風險偏好不匹配。AIC股權投資試點開辟了銀行資金支持股權投資的新路徑，AIC可以直接開展長期股權投資，以長期資本介入科技創(chuàng)新企業(yè)，同時充分利用母行的對公業(yè)務資源，精準識別優(yōu)質科創(chuàng)項目，提供綜合化服務。
6月30日，青島市規(guī)模最大的AIC基金——青島工融鼎匯華資創(chuàng)業(yè)投資基金完成工商注冊，成為青島第二只注冊的AIC基金，也是青島市首只AIC創(chuàng)業(yè)投資基金。
該基金由工銀投資、青島華通創(chuàng)投、市南區(qū)海諾投資共同發(fā)起設立，華通創(chuàng)投旗下私募股權投資機構青島市科技風險投資有限公司擔任基金管理人，總規(guī)模30億元，首期規(guī)模10億元。基金重點投向大數據（數據存儲、數據分析、數據處理、數據安全等）、新一代信息技術、人工智能、智能裝備等產業(yè)。
在此之前的4月3日，青島市首只AIC基金——青島融匯芯科企航私募股權投資基金完成注冊，并于4月29日完成首個項目投資交割，投向國產智能座艙芯片項目，該基金也由此成為全省第一只完成項目投資的AIC基金。
2024年9月，青島獲批金融資產投資公司股權投資試點，其后，圍繞青島市“10+1”創(chuàng)新型產業(yè)體系設立，不到兩個月的時間，工、農、中、建、交5家AIC相繼宣布在青島設立股權投資試點基金的合作意向，青島率先成為18個試點城市中5家AIC股權投資試點基金合作意向全覆蓋的城市。
2025年以來，青島AIC股權投資試點持續(xù)擴容，市委金融辦統(tǒng)籌省、市、區(qū)三級平臺公司與五大AIC對接，積極促成8只AIC股權投資基金簽約青島，總規(guī)模152.2億元。
優(yōu)化科技金融生態(tài)
不僅僅是新政策、新試點加速落地，青島還通過財金協同發(fā)力，投貸聯動、銀擔聯動等，形成協同發(fā)展、資源共享、風險共擔的服務體系，不斷優(yōu)化科技金融生態(tài)，提升金融支持科技創(chuàng)新力度、廣度、精度。
針對“銀行機構不敢貸、投資機構看不清”這一長期困擾科技型企業(yè)融資難題，此前，青島在全國率先推出科技金融投（保）貸融資模式，引入投資機構、擔保機構、保險機構參與科技型企業(yè)信貸融資聯動，推動實現科技金融風險收益有效平衡。
今年以來，人民銀行青島市分行同市科技局、市財政局、市委金融辦等部門深入金融機構，不斷完善政策機制，將科技金融投（保）貸模式升級到投保貸、投貸、跟貸、保貸4種模式聯動、財政貼息貼保疊加的“4.0版本”，持續(xù)為科技型企業(yè)發(fā)展提供投貸新動能。截至5月末，已累計為1188家次科技型企業(yè)發(fā)放貸款58.9億元。
政府性融資擔保對于解決科技創(chuàng)新企業(yè)融資難題，促進科技成果產業(yè)化，具有“四兩撥千斤”的作用。
人民銀行支農支小再貸款政策，為法人銀行提供低成本央行資金，顯著降低企業(yè)融資成本。6月份，人民銀行青島市分行聯合青島融資擔保集團，分別單列50億元的再貸款專項額度和融資擔保額度，創(chuàng)設青科融擔特色融資模式，助力抵質押物匱乏的輕資產科技型企業(yè)獲得低成本信貸資金支持。
目前，青島融資擔保集團構建起全方位服務科技創(chuàng)新企業(yè)的擔保體系，服務科技創(chuàng)新企業(yè)的擔保余額已突破18億元，惠及企業(yè)數量持續(xù)攀升。（青島日報/觀海新聞記者 傅軍）
責任編輯：宋尉嘉
