青島日?qǐng)?bào)社/觀海新聞8月22日訊 不到30歲的年紀(jì),就經(jīng)營(yíng)著商貿(mào)公司、汽車租賃公司、汽修廠等多家企業(yè),名下僅奔馳轎車就有多輛,在外人看來(lái),王某某妥妥的是個(gè)“大老板”。但現(xiàn)實(shí)中,他卻不擇手段,拉著親朋好友干著騙保的“生意”,8年間主導(dǎo)了44起機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),騙取保險(xiǎn)金達(dá)人民幣144萬(wàn)余元、未遂22.38萬(wàn)元。
輕松得手讓他打起如意算盤
“可能在王某某看來(lái),這都是順手的事,錢來(lái)的實(shí)在太容易了,才在犯罪道路上越走越遠(yuǎn)。”談起該案,平度市檢察院第二檢察部一級(jí)檢察官馬金鳳介紹說(shuō)。
被告人王某某的騙保“生意”,至少可追溯到11年前。
2012年,王某某經(jīng)營(yíng)的企業(yè)剛剛起步,資金不太寬余。于是,一直跟車打交道的他,還是打上了車的主意。同年12月30日,他駕駛豐田轎車在何家店村東側(cè)故意制造交通事故,且欺騙隋某某冒充事故車輛駕駛員,通過(guò)虛假訴訟方式,騙取保險(xiǎn)金57691元。
有了“成功經(jīng)驗(yàn)”,王某某的膽量也更加大了起來(lái)。他開始指使妻弟邵某甲、妻子邵某乙(已判刑)等親屬,利用其所有車輛、他人送修或借用車輛,瘋狂地制造起了交通事故,甚至還引誘其朋友的同事共同參與。期間,王某某等人都是提前將原車配件更換為便宜很多的副廠配件,在預(yù)先選擇的無(wú)監(jiān)控地點(diǎn)制造事故,并在事故發(fā)生后全部指定到其汽修廠維修,可謂是機(jī)關(guān)算盡。
法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。2020年1月1日,王某某駕駛桑塔納轎車與妻弟邵某甲駕駛奔馳轎車,在李家南埠村北側(cè)故伎重演,邵某甲向法院起訴索賠人民幣10萬(wàn)余元,后被該院以涉嫌犯罪為由裁定駁回起訴。公安機(jī)關(guān)接到線索后,于2021年12月17日先后將王某某,以及其妻弟邵某甲、妻子邵某乙抓獲歸案。
長(zhǎng)期犯罪形成一條產(chǎn)業(yè)鏈
在長(zhǎng)期的犯罪活動(dòng)中,在被告人王某某的主導(dǎo)下,有人負(fù)責(zé)整體策劃,有人負(fù)責(zé)具體操作,有人貪圖免費(fèi)修車等小便宜明知故犯,有人稀里糊涂被拉去幫忙……親朋好友齊上陣,逐漸形成了一條特殊的“騙保”產(chǎn)業(yè)鏈。而且,每一次事故的雙方車輛不同、雙方駕駛員也不同,且主犯王某某從不自己出面“理賠”,被捕后幾乎全部為“零口供”,給案件偵破工作帶來(lái)很大困難。
為此,平度市檢察院第二檢察部選派了在保險(xiǎn)詐騙領(lǐng)域有著豐富辦案經(jīng)驗(yàn)的檢察官馬金鳳提前介入。“零口供”如何定罪?“交通保險(xiǎn)詐騙不同于其他傳統(tǒng)保險(xiǎn)詐騙,從報(bào)警到理賠等所有的環(huán)節(jié)都會(huì)留痕。”她通過(guò)提前閱卷掌握基本案情和證據(jù)情況,敏銳把握到團(tuán)伙成員關(guān)系特殊、多起事故都在親戚或熟人間發(fā)生這一關(guān)鍵因素,積極引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)將協(xié)同作案人員作為關(guān)鍵突破口。
考慮到小河(化名、已判刑)犯罪情節(jié)輕微,如果他能夠認(rèn)清保險(xiǎn)詐騙本質(zhì),突破的可能性比較大。辦案檢察官對(duì)他展開法治教育攻勢(shì),重點(diǎn)圍繞定罪量刑標(biāo)準(zhǔn),詳細(xì)解讀了從輕、減輕處罰情節(jié)的相關(guān)規(guī)定。最終,他表示愿意認(rèn)罪認(rèn)罰。這一重大突破讓檢察更加確認(rèn)了自己引導(dǎo)偵查方向的準(zhǔn)確性。隨后,參與幫助偽造事故或者頂替駕駛員的重要證人被一一突破,證明王某某等人偽造交通事故騙取保險(xiǎn)金的犯罪活動(dòng)屬實(shí)。至此,已查實(shí)王某某等人騙取保險(xiǎn)金達(dá)人民幣100萬(wàn)余元。2022年1月21日,平度市檢察院依法對(duì)王某某、其妻弟邵某甲、妻子邵某乙作出批準(zhǔn)逮捕決定。
大數(shù)據(jù)加持持續(xù)擴(kuò)大戰(zhàn)果
對(duì)被告人王某某等3人作出批捕決定后,如何精準(zhǔn)認(rèn)定涉案金額問(wèn)題又?jǐn)[在了辦案檢察官馬金鳳的面前。在案件研判過(guò)程中,她建議公安機(jī)關(guān)通過(guò)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控大數(shù)據(jù)平臺(tái)深挖線索,不僅要調(diào)取與王某某等3人相關(guān)的保險(xiǎn)理賠信息,還要調(diào)取參與幫助偽造事故或者頂替駕駛員的相關(guān)出險(xiǎn)及索賠信息,整體分析研判該團(tuán)伙是否有其他保險(xiǎn)詐騙行為,及時(shí)固定有關(guān)證據(jù)。
果不其然,經(jīng)過(guò)大數(shù)據(jù)分析,公安機(jī)關(guān)又發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙涉嫌更多的保險(xiǎn)詐騙犯罪線索,兩名關(guān)鍵證人中,王某某的“好友”陳某某(已判刑)歸案,而另一“心腹”小光(化名、另案處理)已在案發(fā)前赴遠(yuǎn)洋打工。經(jīng)查,陳某某涉嫌參與王某某另外7起保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),涉案金額達(dá)人民幣30萬(wàn)余元。但篤信王某某“攻守同盟”的歪理,陳某某在偵查階段拒不供述其犯罪事實(shí)。在審查逮捕階段,辦案檢察官對(duì)陳某某進(jìn)行反復(fù)釋法說(shuō)理,向其充分闡釋認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度,并舉例說(shuō)明認(rèn)罪與拒不認(rèn)罪在量刑方面的差別,促使其如實(shí)供述犯罪事實(shí),自愿上繳違法所得23萬(wàn)余元。
而小光參與的6起保險(xiǎn)詐騙活動(dòng),涉案金額達(dá)人民幣33萬(wàn)余元。平度市檢察院會(huì)同公安機(jī)關(guān)積極做好當(dāng)事人勸返工作,一方面租賃衛(wèi)星電話,并通過(guò)其公司所在的當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),共同做好本人勸返工作;另一方面多次赴其家中,耐心深入做好家人思想工作。最終,小光回國(guó)如實(shí)供述了其犯罪事實(shí),成為該案證據(jù)鏈條上的又一重要拼圖。
2023年3月6日,原審法院采納了平度市檢察院認(rèn)定的案件事實(shí)、量刑建議,以保險(xiǎn)詐騙罪、詐騙罪判處王某某有期徒刑十四年,并處罰金人民幣十五萬(wàn)元;以保險(xiǎn)詐騙罪判處邵某甲有期徒刑三年六個(gè)月,并處罰金人民幣七萬(wàn)元;以保險(xiǎn)詐騙罪判處邵某乙有期徒刑一年六個(gè)月,并處罰金人民幣二萬(wàn)元;責(zé)令該三人向相關(guān)保險(xiǎn)公司退賠經(jīng)濟(jì)損失。(青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?戴謙 通訊員 任曉寧 )
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