青島日報2021年7月25日 1版

以“新時代·新財富·新管理”為主題

2021青島·中國財富論壇開幕

陳雨露肖遠企方星海作主旨演講 汲斌昌趙豪志致辭

青島日報社/觀海新聞訊 7月24日上午，以“新時代·新財富·新管理”為主題的2021青島·中國財富論壇在青島海天金融中心酒店開幕。中國人民銀行副行長陳雨露、中國銀行保險監督管理委員會副主席肖遠企、中國證券監督管理委員會副主席方星海出席開幕式并作主旨演講，副省長汲斌昌，市委副書記、市長趙豪志致辭。

汲斌昌在致辭時說，金融是現代經濟的核心。近年來，山東著力深化金融供給側結構性改革，不斷增強金融服務實體經濟能力，金融業發展質效明顯提升。青島是山東金融改革發展前沿，金融工作一直走在全省前列，財富青島影響力穩步提升，財富管理金融綜合改革試驗區的價值不斷顯現。希望出席此次論壇的各位嘉賓圍繞主題暢所欲言，發表真知灼見，為中國和青島財富管理行業的發展改革提供方案、貢獻智慧。希望青島市以此為契機，以更加有力的政策、更加完善的措施、更加周到的服務、更加優化的環境，進一步完善財富管理組織體系、市場體系、業務體系、環境體系和監管體系，匯聚更多領軍型財富管理機構和人才資源，全力打造財富管理高地，建設國際財富管理中心。

趙豪志致辭時說，青島是一座具有濃厚金融基因的城市，實體經濟基礎堅實，創新策源能力突出，具有鮮明的開放特色，發展環境優越，經濟繁榮、富有活力。我們搶抓財富管理金融綜合改革試驗區建設機遇，積極釋放改革紅利，推動金融業發展水平持續提升。金融業的蓬勃發展，為青島實體經濟發展注入強勁動力，也有力帶動了城市綜合實力和發展競爭力的提升。當前，我們正深入貫徹習近平總書記對青島工作的重要指示要求，聚力發展實體經濟、推動數字化轉型、擴大對外開放、提升城市品質，加快建設現代化國際大都市。青島將堅定地把金融業作為支柱產業來培育發展，推動金融與實體經濟良性互動，持續優化金融生態環境，加快打造更具輻射力和影響力的金融業發展高地。

開幕式上舉行了山東港信期貨有限公司開業儀式和聯儲證券落戶青島揭牌儀式，副市長張軍代表青島市與中泰證券、聯儲證券分別交換合作協議。

青島·中國財富論壇是青島市財富管理金融綜合改革試驗區的品牌活動，也是聚集金融資源的重要平臺。本屆論壇由青島市人民政府主辦，《財經》及《財經智庫》承辦，設有3場全體大會、6場高峰論壇及3場配套活動。來自國家部委、行業協會，國內外知名金融機構、企業集團以及重點高校、知名智庫的專家學者等將圍繞論壇主題展開頭腦風暴，為中國和青島財富管理行業的深入發展提供一個多元而開放的思想市場。（青島日報/觀海新聞記者 薛華飛）

評論

在新格局中展現財富青島新擔當

24日，2021青島·中國財富論壇如約而至，財富管理的“青島聲音”又在浮山灣畔響起。2014年2月，青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批，4個月之后，即2014年6月，金家嶺財富論壇應運而生，2015年升級為青島·中國財富論壇，并延續至今。

7年多來，青島與財富管理的這份“夏日之約”從未缺席，這座有著濃厚金融基因的城市始終以滿滿的誠意與熱情、不斷進階的專業精神握手財富，探路財富管理。

本屆論壇上，與會嘉賓形成共識，在2021這一“十四五”開局之年，無論是開啟實現共同富裕的新征程，還是增加城鄉居民財產性收入，都意味著人民對財富管理的需求將更加旺盛，財富管理作為金融業“皇冠上的明珠”，正在迎來大有作為的黃金期，新的可能、新的機會將風起云涌。

新格局之下，財富青島如何把握機遇，怎樣精彩作答？

探索更多新空間。在“雙循環”中，青島是獨特的“雙節點”城市。“雙節點”給資本合作提供了新的平臺，創造出巨大的想象空間。我們要充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，打造適合財富之水激蕩的生態圈層，推動膠東經濟圈、山東乃至黃河流域城市間的開放協作發展，給財富和資本提供廣闊的市場空間。

展現更多新作為。 財富管理既是金融行業的最大橫切面，涉及銀行、證券、基金、信托、保險等各類金融機構；又是金融市場上各類基礎金融資產與投資者的連接部分，因此，財富管理是金融供給側結構性改革的重要著力點。站在新的起點，多渠道增加居民財產性收入，更加合理配置老百姓的“錢袋子”，高質量地創造財富，更高質量地管理好財富，實現財富的積累與社會發展同步、財富的構成與國家發展階段相符、財富管理與人民對美好生活的向往相匹配，增強人民的獲得感、幸福感、安全感，這是財富管理行業的初心使命，更是青島作為國家唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區義不容辭的擔當與責任。

做好“雙輪驅動”新文章。要發揮開放這一青島最大的特色與優勢，當下我國正進入新一輪金融業開放，多項試點政策陸續出臺，青島要結合國家深化金融領域改革開放部署和財富管理改革創新的實際需要，以更大力度爭取先行先試，搶占金融業開放的新風口，努力交出一份開放特色更加彰顯的“創優”成績單。同時，要加速金融業數字化轉型。當金融與人工智能、云計算、區塊鏈、5G、大數據等現代信息技術深度融合時，不僅能提高傳統金融行業的效率，也產生出新的金融業態，甚至會顛覆性地改變金融行業。數字化轉型早已成為現代金融彎道超車的利器，打造金融中心的核心要素。對青島而言，全方位發力金融科技，力促金融業數字化轉型，推進金融科技企業與工業互聯網平臺開展合作，探索發展產業數字金融，深化金融科技的場景對接和落地推廣，應該是發力的重點。

財富和資本是驅動城市快速崛起的“加速器”，是讓創新、創造、創業更快發生的“催化劑”，只要我們搶得財富與資本先機，在新格局中展現財富青島的新擔當，就會擁有布局未來的蓬勃力量，就能占據新一輪城市競爭的制高點！（青島日報評論員）

青島日報2021年7月25日 4版

財富管理進階 青島乘勢而上

高質量發展下財富管理的升級為青島打造面向國際的財富管理中心城市帶來發展機遇

居民財富管理需求持續高漲，監管新規加速落地，數字化浪潮推動行業不斷創新……作為中國金融行業未來的主戰場，財富管理正向著全新發展階段加速挺進，成為提升經濟競爭力的有力支撐。

7月24日，在2021青島·中國財富論壇上，來自國內外知名金融機構和企業集團高管、知名智庫的眾多重磅嘉賓齊聚一堂，聚焦“新時代·新財富·新管理”，深入探討財富管理的進階之道，凝聚廣泛共識。與會嘉賓們一致認為，財富管理行業需要加強改革創新，打造以差異化客群為中心、以綜合解決方案為導向的精細化經營模式，政府也需營造更加完善的市場環境，引導財富管理行業適應新趨勢下的新需求，最終服務于實體經濟。

前景明晰

伴隨我國經濟進入高質量發展階段，財富管理行業也面臨著一系列新趨勢、新挑戰，需要加快升級。

一方面，財富管理是新發展階段的需要。數字經濟、綠色發展等已經成為這個時代的發展趨勢，財富管理行業需要發揮好自身所長，更好地服務高質量發展。另一方面，財富管理也是國民收入水平提升的新需求。伴隨居民收入水平提高，除薪資收入外，還需要通過財富管理公司實現財產的保值增值，這為財富管理行業帶來了新機遇。

同時，財富管理的升級也是金融業開放的必然選擇。伴隨開放水平的提升，越來越多境外財富管理機構來到中國開拓市場，提供財富管理服務，中國本土的財富管理機構要想避免被邊緣化甚至被淘汰，就需要進一步提升財富管理水平，提升市場競爭力。

在嘉賓思想的碰撞中，財富管理升級的未來趨勢逐漸明晰。

“從根本上講，高質量發展下的財富管理升級，應該將關注點從‘有沒有’向‘好不好’轉移，深入探討財富管理行業如何真正貫徹創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念。”中國互聯網金融協會會長、中國人民銀行原副行長李東榮從創新、協調、綠色、開放、共享五個維度闡述了財富管理的進階之道。他認為，應著力提升財富管理機構服務實體經濟的能力，構建多層次、更平衡的財富管理市場，推動財富管理行業助力綠色低碳發展，探索雙向開放的財富管理發展新模式，增強老百姓對財富管理服務的獲得感。

“五個結構性趨勢正在影響財富管理市場的商業模式。”麥肯錫全球董事合伙人馬奔提出，這五個結構性趨勢分別為“從賣方產品銷售向買方投顧模式的轉型”“客戶需求越來越多元化、復雜化、差異化”“數字化財富管理大幅提升”“越來越全球化的財富管理服務”，以及“日漸加劇的競爭格局”。馬奔表示，2020年中國個人的金融資產總額超過205萬億元人民幣，麥肯錫預計，在未來五年，這一財富值將以10%的速度增長，中國也將由此成為全球新增財富貢獻最大的國家。

青島意才基金銷售有限公司總經理蔣百德則將財富管理的未來趨勢歸結為產品和服務。“青島要想把財富管理做到更好，一方面，需要專業的財富管理公司的人來做好資產的管理；另一方面，還需要越來越多有專業經驗的公司來到青島，提供優質財富管理服務。”蔣百德這樣說。

對于蔣百德的說法，青島市地方金融監管局副局長王錦玲表示認同。以財富管理產品創新為例，她指出，推動財富管理產品的創新，是保持青島財富管理金融綜合改革試驗區活力的重要途徑，也是青島增強財富管理為實體經濟發展服務和服務于人民對美好生活向往的重要舉措。

會上舉行的“數字貨幣落地與展望”高峰論壇。 傅學軍 攝

擁抱機遇

“高質量發展下財富管理的升級，為青島打造面向國際的財富管理中心城市帶來了巨大發展機遇。”論壇期間，這一觀點成為與會嘉賓們的共識。

“要想在財富管理方面搶占先機，青島就需要集聚發展優勢，形成自己的品牌競爭力。”上海交大兼職教授、上海高級金融學院執行理事、中國投資有限責任公司原副董事長兼總經理屠光紹指出，青島要發揮好財富管理的企業優勢，改革開放以來，青島涌現出一大批名牌企業，這些企業是承載經濟發展的微觀主體，也構成了城市經濟發展的基礎。尤其是上市公司，他們代表著城市經濟發展的活力，近年來，青島高度重視上市公司發展，境內外上市公司數量位居全省第一，為財富管理行業發展夯實了基礎。

屠光紹還表示，股權投資和創業投資、風險投資在青島的蓬勃發展，也說明了青島在財富管理方面具有較大優勢。近年來，青島接連舉辦創投風投大會，股權投資基金增速位居全國前列，這為財富管理升級提供了重要支撐。此外，“一帶一路”及上合示范區等對外開放新平臺，以及日益完善的營商環境，同樣是青島財富管理行業集聚創新資源的重要基礎。

開幕式上舉行的山東港信期貨有限公司開業儀式和聯儲證券落戶青島揭牌儀式成為屠光紹這一論述的最佳佐證。

“港信期貨的設立和開業，實現了青島法人期貨公司零的突破，也成為中國期貨業的一次‘破冰’。”山東港信期貨有限公司總經理馬春陽表示，山東港口青島港作為控股股東發起設立法人期貨公司，能有效發揮產業優勢，積極吸引和引導優質產業客戶參與期貨市場，更好地促進期貨市場與實體經濟融合發展。同時，港信期貨在青島設立、開業，將直接獲得青島財富管理金融綜合改革試驗區、上合示范區以及山東自貿區等國家戰略賦能，集聚政策優勢與行業優勢，延長港口產業價值鏈條。

“聯儲證券在青島大有可為，新舊動能轉換為資本市場帶來重要機遇，而且青島營商環境對金融企業支持力度很大。”在聯儲證券有限責任公司董事長呂春衛看來，涌動的市場機會與營商環境的持續優化，正是聯儲證券選擇落戶青島的重要原因。

中國證券業協會會長安青松肯定了呂春衛的觀點。安青松表示，青島是一座富有企業家精神的城市，近年來，青島上市公司如雨后春筍般地涌現，正是企業家精神大放光彩結出的碩果。他指出，證券公司在區域經濟發展中不僅僅是一張牌照或名片，更重要的是可以為城市帶來新的市場化的資源配置方式和財富管理模式。

擁抱新機遇，青島正以更加開放的胸襟，吸引境內外的財富管理機構來青共贏。（青島日報/觀海新聞記者 衣 濤）

數字貨幣：從概念走向落地

眾多嘉賓在2021青島·中國財富論壇上激辯數字貨幣帶來的沖擊，描繪數字人民幣的未來藍圖

數字貨幣正在逐漸從概念走向落地。全球多國紛紛加速央行數字貨幣布局，中國的數字人民幣在頂層設計、標準制定、功能研發、聯調測試等多方面走在前列，美聯儲在探索數字貨幣方面已采取進一步措施，印度央行也考慮“分階段”推出央行數字貨幣，最為激進的小國薩爾瓦多甚至將比特幣作為法定數字貨幣。

在2021青島·中國財富論壇上，數字貨幣成為眾多嘉賓關注的一大焦點。他們就數字貨幣的前景、監管問題、數字人民幣等話題展開了一場大討論，共同描繪數字人民幣的未來藍圖。

數字貨幣需要正確引導

對于數字貨幣概念，中國互聯網金融協會區塊鏈研究組組長、中國銀行原行長李禮輝更愿意從去中心化金融（DeFi）的角度談自己的理解，他把去中心化金融分成三個類別：成為投資/投機平臺的幣圈、以金融資產作支撐的穩定幣、基于以太坊的去中心化的金融協議。

“比特幣最早撬動了去中心化金融，并且在去中心化的金融市場中成為幣值最大的虛擬貨幣。另外2017年以來，基于以太坊的去中心化金融交易和服務也發展得很快，試圖要形成一個自洽的新的金融體系。”李禮輝表示，“去中心化能在很大程度上挑戰現有或者傳統的中心化金融模式，游離于現行的金融監管之外，應該引起高度關注和高度警惕。”

據不完全統計，目前有影響力的虛擬貨幣已達1萬余種，總市值超1.3萬億美元。比特幣等采用區塊鏈和加密技術，宣稱“去中心化”“完全匿名”，但缺乏價值支撐、價格波動劇烈、交易效率低下、能源消耗巨大等限制導致其難以在日常經濟活動中發揮貨幣職能。

李禮輝舉例稱，虛擬貨幣沒有行政許可的發行責任主體，沒有可證實的資產支撐，也沒有公眾信任的信用背書。去中心化金融市場充斥著投機、欺詐和龐氏騙局，當虛擬貨幣的賬戶是相對集中的，這些關鍵少數位于食物鏈頂端，有能力操縱市場，而散戶往往被“割韭菜”。

北京航空航天大學博士生導師、清華大學長江學者講座教授蔡維德認為：“數字貨幣所帶來的經濟正面影響非常可觀。如果走向了洗錢方面，地下市場就會爆發，就像數字代幣一樣。如果走向正面市場，就給正面經濟一個非常大的助力。所以只要能監管好，就能打壓地下市場，大大助力合規市場。”

“數字貨幣必然對現有的貨幣、金融、宏觀調控帶來很多沖擊。我們需要對未來的數字時代保持充分的開放心態，應該允許多種技術路線、多種模式探索。在數字貨幣沖擊現有貨幣金融體系的時候，要處理好規則制定者、裁判員和運動員的關系。”國務院發展研究中心金融研究所副所長陳道富認為。

在上海新金融研究院副院長、上海金融數字化研究中心主任，浙商銀行原行長劉曉春看來，基礎設施同樣是決定數字貨幣流通是否順暢的重要環節。他說：“數字貨幣必須借助于數字的基礎設施建設，才能夠正常運行。我們這兩天在鄭州水災中已經看到了沒有網絡的影響。在發展數字技術的時候，要考慮發生意外情況時把最基礎的東西恢復起來，比如銀行應該有斷電斷水，甚至于斷網絡的應急計劃。”

勾畫數字人民幣未來

中國是全球最早進行數字貨幣研究的國家之一。2019年底，數字人民幣相繼在深圳、蘇州、雄安新區、成都及北京冬奧場景啟動試點測試，到2020年末又增加上海、海南、長沙、西安、青島、大連6個試點城市。其中，青島在第31屆青島國際啤酒節期間，面向在青人員發放5萬個青島國際啤酒節數字人民幣消費紅包，每個紅包金額200元，總計發放1000萬元。

根據央行7月16日發布的《中國數字人民幣的研發進展白皮書》，數字人民幣主要定位于現金類支付憑證（M0），將與實物人民幣長期并存。數字人民幣既具有實物人民幣的支付即結算、匿名性等特點，又具有電子支付工具成本低、便攜性強、效率高、不易偽造等特點。

萬向區塊鏈首席經濟學家鄒傳偉介紹：“數字人民幣基于廣義賬戶體系，可以不依托于銀行賬戶存在，同時兼具賬戶和價值特征，這是一個非常大的變革，實際上反映了我們在數字經濟發展過程中對貨幣和支付的新需求。比如系統非常開放，哪怕是一個外國人在中國沒有銀行賬戶的情況下，一個手機號就能開通數字貨幣錢包。此外，數字人民幣收集的個人信息要少于傳統的電子支付方式，能提供一定程度的隱私保護。”

直布羅陀證券交易所亞洲區CEO、STACS常務董事Andrew PAL認為：“中國發展數字人民幣是一個非常大的機會。一方面，在中國內循環策略下，可以利用數字貨幣促進就業率、解決通脹問題；另一方面，中國實行數字人民幣可以把內外雙循環結合起來，將數字人民幣推向國際舞臺。

“打造全球最佳的央行數字貨幣有利于在數字經濟時代維護中國的金融安全，維護中國的貨幣主權，有效應對外來的強勢數字貨幣對本國貨幣體系和金融體制的沖擊，也有利于助推普惠金融，有效應對虛擬貨幣對現有貨幣體系和金融體制的沖擊。“李禮輝表示。（青島日報/觀海新聞記者 周曉峰）

中外嘉賓“點贊” 青島·中國財富論壇

出席財富論壇的嘉賓熱烈交談。傅學軍 攝

青島日報社/觀海新聞訊 “非常高興又來參加青島·中國財富論壇”“論壇用三個‘新’字透露出財富管理面臨的一些新趨勢，立意深遠”……在今天舉行的2021青島·中國財富論壇上，眾多前來參會的嘉賓對論壇不吝贊美之詞。

中國人民銀行副行長陳雨露表示，從2014年起，青島財富管理金融綜合改革試驗區已成功運行7年。近年來，我國資產管理市場從快速成長到規范轉型發展，逐步走向回歸資管本源、服務實體經濟的健康發展之路。在這個不平凡的進程中，青島財富管理金融綜合改革試驗區肩負創新探索和規范引領的重大使命，取得顯著成就。

“近年來，青島市加快金融改革創新，不斷探索建設財富管理金融綜合改革試驗區和構建具有中國特色的財富管理體系，在發揮行業集群效應、推動產業協同發展、助力實體經濟發展等方面形成了自身特色，示范效應凸顯，發展潛力巨大。中國證監會將一如既往支持青島金融業發展，我也相信青島金融業，特別是財富管理這個行業會有更多好的消息出來。”中國證券監督管理委員會副主席方星海表示。

作為青島·中國財富論壇最早的參與者和推動者之一，招商銀行原行長、國家科技成果轉化引導基金理事長馬蔚華表示，非常高興能再次來參加財富論壇，他說，“看到青島的經濟欣欣向榮，財富的貢獻、財富管理的貢獻越來越大，我感到很欣慰。”

此次論壇主題定為“新時代·新財富·新管理”，上海交大兼職教授、上海高級金融學院執行理事、中國投資有限責任公司原副董事長兼總經理屠光紹十分贊同。“論壇為中國財富管理行業的發展貢獻了青島力量。”他表示，進入新發展階段，財富管理行業正面臨一系列新趨勢、新挑戰，這也為青島打造面向國際的財富管理中心城市帶來了巨大發展機遇。

“青島·中國財富論壇將中國和國際上一大批重要的金融從業者聚集在一起，為大家搭建起一個交流互動的平臺，非常及時。”在金磚國家新開發銀行副行長兼首席財務官萊斯利·馬斯多普看來，中國的財富管理行業已經非常發達，且在未來仍有很大發展空間。

“青島的財富管理金融機構越來越多，這表明青島財富管理金融綜合改革試驗區的建設成效正慢慢釋放，未來也一定會越來越好。”青島意才基金銷售有限公司總經理蔣百德表示，有政府方面的大力支持，還有更高水平對外開放帶來的種種利好，意才對在青島做好財富管理工作的信心愈發堅定。

開幕式上，青島市與聯儲證券交換了合作協議。“青島的金融環境非常好，作為青島市第一家全牌照券商，聯儲證券未來在青島將大有可為，尤其是推動青島企業的資本化等方面。”聯儲證券有限責任公司董事長呂春衛如此憧憬。（青島日報/觀海新聞記者 周曉峰 衣 濤）

責任編輯：管佳宇